コラム

 公開日: 2012-10-03 

不動産信託証券(J-REIT)の購入にあたっての諸注意事項

皆さまこんばんわ、平素より弊社代表のコラムをご開封・ご購読頂き誠にありがとうございます。


TSPコンサルティング株式会社 代表取締役

ファイナンシャルプランナー(FP)の佐藤毅です。


昨日より、2日間。

プレゼンスキルの習得の為のセミナーを受講しておりました。全部で11名の生徒が演習を中心に徹底的トレーニングを受けております。

本当に勉強になることばかりで、講演・研修業を生業とする弊社代表としても非常に学び多き場となっております。


さ、宿題も山積状態ですし仕事も残っておりますので、仕事に入りましょう!!


さてさて、本日はご相談を頂いたお客様より説明を求められた、

不動産証券化商品について、ご案内します。

【J-REIT】

J-REIT 皆さんも聞いたことはあると思います。

J-REITは、多くの投資家から集めた資金で、オフィスビルや商業施設、マンションなど複数の不動産などを購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品です。不動産に投資を行う点では一緒ですが、法律上では投資信託の仲間になります。

REITという仕組みはアメリカで生まれ、「Real Estate Investment Trust」の略でREITと呼ばれています。日本では頭にJAPANの「J」をつけて「J-REIT」と呼ばれています。

J-REITは投資信託の仲間ですが、証券取引所に上場されています。


不動産投資ではありますが、現物資産を持たないというところが大きな違いです。
手軽に始められる半面、株式と同じく上場廃止のリスクもありますので、現物投資との比較をしっかりとして頂きたいと思います。


そして、その商品性(中身)についても良く分析をする必要があります。

そもそも、高額な資金が必要な現物不動産等への投資への参入を敷居を下げたのがREITであるならば、
そのパッケージとなっている中身についても分析をする必要があります。

自分のところで100%の回転率、安定収益を上げているビルをわざわざ証券化するのでしょうか?

勿論全てがそうとは限りませんが、やはり多くのREIT商品を見ると

中身の不動産の回転率については、イマイチな成績のモノも多数含まれているのです。

三菱地所の目玉物件、丸ビル。


この物件、100%稼働率で都心の一等地。

購入しやすさを考えて、知名度抜群。

証券化したら、物凄く売れそうですが、証券化されておりません。

何故か…!?



①証券化するのが手間

②美味しい物件の儲けは分配する必要が無い(独り占め)


であることを考えると、果たして証券化不動産が本当に良いのでしょうか?


勿論、小口(小額)での投資参入が可能な事は利便性でとしては魅力的です。

最終的には、投資者のご自身の自己責任でお願いします。



最後まで購読有難うございました。

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