コラム

2013-10-11

今更聞けないシリーズ① 投信のアクティブ運用とインデックス運用の違いって、なんですか!?

【直近開催の公開セミナー情報】


■10月12日(土)
14:00~17:00
資産価値として見た不動産と市場展望~判別・購入に必須の知識
http://www.bks.co.jp/seminar/s10/FDS-TAKESHI-SATO-20131012.html

■10月24日(木)
10:00~13:00
FPとして必須!事業用不動産の収支計画の見方・立て方の基本
http://www.bks.co.jp/seminar/s10/FDS-TAKESHI-SATO-20131024.html


14:00~17:00
日本経済展望!企業の販売戦略・意図・思惑から相場を読む
http://www.bks.co.jp/seminar/s10/KNY-TAKESHI-SATO-20131024.html


参加希望の方は以下より問い合わせください。

電話:
03-5957-5027

メール:
info@fp-tsp.com



皆さまこんにちわ。
平素より弊社代表のコラムをご開封・購読頂き、誠に有難うございます。



ファイナンシャルプランニングという考え方で、個人法人合わせて延300件以上のコスト削減実績


ファイナンシャルプランナー(FP)として、講演・セミナーを年間150件以上実施

TSPコンサルティング株式会社 代表取締役

佐藤 毅史(さとう つよし)です。

本日はハナ金であります。会社員の皆様におかれましても、週末という事で飲み屋に繰り出す方も多いかも知れません。

そして、9月には2回もありましたが3連休の始まりでもあります。

最近はとかくカレンダー上のお休みの日が増えた様に感じます。

勿論、本当にお休みできている人は一握りと思いますが、今後は国の制度として確実にお休みとなる制度が確立すると良いですね。


ではでは、本題へ…。


本日より数回に分けてですが、ファイナンシャルプランナーらしい投稿をしたいと思います。

先ず昨今ではNISA(ニーサ)と宣伝が繰り返されているこの制度の説明をゴールに、投資に必要な基礎知識をお送りしたいと思います。

第一回目は、、

今更聞けないシリーズ① 投信のアクティブ運用とインデックス運用の違いって、なんですか!?

と題して、アクティブ運用とインデックス運用の違いと双方のメリットデメリットについて、ご案内します。



投資信託の運用方針にはインデックス型とアクティブ型の2種類があります。


【インデックス型】
投資信託の運用で目標とする指標のことをベンチマークといいます。
日本の投資信託ではTOPIX(東証株価指数)や日経平均株価がベンチマークに使われることが多く、この動きに連動させていくことを目標としているのがインデックス型の投資信託です。


ですからTOPIXが10%上昇すれば、インデックス型の投信も10%値上がりするようにできてますし、逆にTOPIXが10%下落すれば、インデックス型の投信も10%下落するようになってます。


インデックス型のメリットは、
①毎日の基準価額確認がわかりやすいこと
②手数料が安いこと(信託報酬)
③長期的にはアクティブ型よりも運用成績は良くなること
この三つです。




①毎日の基準価額確認がわかりやすいこと
TOPIXや日経平均に連動されるようにできているので、
テレビのニュースで流れているTOPIXや日経平均株価を確認すればいいだけです。

要は、日本経済そのものに投資をするようなイメージで良いかも知れませんね。。


②手数料が安いこと
インデックス型は手数料も安いです。
TOPIXや日経平均に連動させていくことが仕事なので組み入れる銘柄も決まっているし、
そこまでファンドマネージャーの手を煩わすことはありません。
要は機械的です、ファンドマネージャーと呼ばれる一応のプロの人件費や運用手間が省かれるため、コストが安い設計となっております。

※TOPIXとは東証一部の全銘柄の時価総額を足したものをある基準値で割った値です。東証一部銘柄とは日本株の代表的存在ですから、インデックス型の株式投信は要するに日本全体に投資しているようなものですね。日本企業の存在価値に投資する事になります。


③長期的にはアクティブ型よりも運用成績は良くなること
投資信託の投資家さん達の大半が、なぜインデックス型投資をするのかというと、コレが理由なんです。
上昇相場なんかではアクティブ型ファンドの方が成績が良いのですが、下落相場も含めた長期間で見ると、インデックス型ファンドの方が成績が良くなるという結果が過去の統計から出ています。


【アクティブ型】
アクティブ型というのは、インデックス型の反対です。
つまり積極的にベンチマークを上回っていく運用を目指しています。
市場平均を上回ることを目標としているファンドと言うとわかりやすいですね。。


アクティブ型のメリットは相場の平均より良い運用成績を得られる可能性があることです。
そう、ここがポイント。あくまで可能性なのです。

積極的にリターンを得るような運用を目指しますから、運用者(ファンドマネージャー)の腕がここでは重要になってきます。手数料はインデックス型に比べると高くなるのが普通です。


ということで、どちらが良いかは選ぶ人の考え方次第になりますから、一概に言えません。

着実に増やしていきたいと思う人もいるでしょうし、積極的にリスクテークしたい人もいるでしょう。


投資はくどいかも知れませんが、自己責任。。


皆さんの投資スタンスや、資金の用途。先々での必要性等を総合的に加味して判断して頂けましたら幸いです。



最後まで購読頂き、ありがとうございます。




もしご興味ありました方は、宜しければ一度弊社HPで小生のセミナー風景等も見てみてください。
ユーチューブで無料視聴出来ます。良ければご覧になってください。
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著作に興味を持っていただけた方は、良ければ下記のアマゾンURLよりお買い求めください。
リアル書店でも大体的に展開しております。
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