コラム

 公開日: 2013-10-03 

美味い話には、必ず‘理由’がある。アブラハムPV処分のコトと資産運用の難しさについて…

【直近開催の公開セミナー情報】


■10月12日(土)
10:00~13:00
脱価格競争で差別化を図る成長企業のマーケット戦略と今後の展望
http://www.bks.co.jp/seminar/s10/KNY-TAKESHI-SATO-20131012.html


14:00~17:00
資産価値として見た不動産と市場展望~判別・購入に必須の知識
http://www.bks.co.jp/seminar/s10/FDS-TAKESHI-SATO-20131012.html

■10月24日(木)
10:00~13:00
FPとして必須!事業用不動産の収支計画の見方・立て方の基本
http://www.bks.co.jp/seminar/s10/FDS-TAKESHI-SATO-20131024.html


14:00~17:00
日本経済展望!企業の販売戦略・意図・思惑から相場を読む
http://www.bks.co.jp/seminar/s10/KNY-TAKESHI-SATO-20131024.html


参加希望の方は以下より問い合わせください。

電話:
03-5957-5027

メール:
info@fp-tsp.com



皆さまこんにちわ。
平素より弊社代表のコラムをご開封・購読頂き、誠に有難うございます。



ファイナンシャルプランニングという考え方で、個人法人合わせて延300件以上のコスト削減実績


ファイナンシャルプランナー(FP)として、講演・セミナーを年間150件以上実施

TSPコンサルティング株式会社 代表取締役

佐藤 毅史(さとう つよし)です。


10月が始まって、朝方も夜も涼しくて過ごしやすい気候になって参りました。

皆様は如何お過ごしでしょうか!?

消費税が8%に引き上げられることが正式に決まり、また、アベノミクスの目指すインフレ率2%へ向けてのことを考えると、今後は低金利の預貯金に預けておくことで、資産価値の目減りを懸念する声が、ご相談を頂くクライアントから頻繁に聞かれる所であります。


そうしますと、高金利の海外で運用をする事を目指したり、怪しい海外投資ファンド(実名書きますが、エイジアス、フレンズ、ハンサード等)という商品類や名称を聴いた事があるかも知れません。

これらもある意味では、人々の不安を煽って海外投資ファンドを売りつけている様なモノで、昔で言えば、エビの養殖とか、豊田商事の事件の様なモノで、泡沫な感もあります。


自国通貨の価値が高い(円高)だから、金利は低い(低金利)となります。

貨幣価値の低い国(貨幣安)だから、金利は高い(高金利)となる。

つまり、貨幣価値と金利はトレードオフの関係になります。

そう考えると、金利が高い国で運用しても、貨幣価値が低いのですから、もはや限界も見えてくるはずです。

私自身は非常に海外投資はありだと思っておりますが、その中身を良く見たうえで投資をする必要性を感じているのです。

海外であればどこでも良い訳では有りません。その実を見て欲しい。

そして、良いモノは、宣伝しなくても、人は購入します。もちろん、世に広まっていないモノは広めるための広告が必要ですが、一旦広告をしたのちは自然波及的に広まるのです。
いつまでも、ず~っと、、

広告をしている企業というのは、おかしな話なのです。


例えば、JR山手線をジャックした、与沢翼さん。

彼の本を拝読しましたが、成金ぽい印象とは逆に、かなり緻密で綿密な方だと勝手に私は思いました。何だか成金っぽい感じもしますが、その後は特に宣伝せずとも彼は人に知られる存在となっております。

電車内にシールが貼付され、宣伝されている某ファンド。既にニュースにもなっておりますが、
時事通信の記事によると…、

アブラハムの処分勧告へ=無登録で金融商品販売の疑い―証券取引等監視委

 証券取引等監視委員会は2日、会員制投資助言サービス「いつかはゆかし」を運営する「アブラハム・プライベートバンク」(東京都港区)が無登録で投資ファンドの運用商品を販売したとして、金融商品取引法違反で同社を行政処分するよう、3日にも金融庁に勧告する方針を固めた。同社が金融商品販売業者の登録をせず、海外ファンド側から事実上の販売手数料を受け取っていたと判断した。
 金融庁は監視委の処分勧告を受け、一部業務停止を含む行政処分を検討する。アブラハムは2007年に投資助言・代理業者として登録。「自分年金積立サービス」とうたい、会員に高利回りの海外ファンドを紹介して老後資金を毎月積み立てる「いつかはゆかし」という事業を展開している。「1億円を月5万円の積み立てで目指す」と宣伝。会員数は数千人、投資助言契約額は6月末で計746億円に上る。
 投資家から助言料を受け取る投資助言業者は、ファンド業者から販売手数料を受け取ると、投資家の利益に反する可能性があるため、販売業者とは一線を画している。
 アブラハムも販売手数料を取らず投資家とファンドが直接契約する形にしていたが、実際には投資家に勧めた海外ファンド側から海外の関連会社が事実上の販売手数料を受け取り、アブラハムに同社親会社経由で還流させていたと監視委は認定したもようだ。アブラハムは会員に手数料の存在を隠し、助言業者として中立的な立場であると説明していたとされる。
 アブラハムグループの高岡壮一郎社長は時事通信の取材に対し、「販売手数料は一切もらっていない。複数の候補から顧客にふさわしい商品を紹介している」と話していた。

仮に事実であれば、もはや顧客の資産形成をするためのものではなく、私腹を肥やす為の商品という事だった訳です。

多くの資産運用商品が実はこの類です。

というのも、本来であれば、資産運用は自力による所。

自己責任というモノが原則です。


市場は常に変化する中で、保障された運用など存在しません。

それなのに、
月5万円の積み立て1億。

どういう計算しているんだよ!?

となる訳です。
怪しいモノは、最初から怪しい。

目に見えない世界の話をされると、ヒトは思考が停止するとも言われています。

海外積立商品をされている方は、このアブラハムの一件を境に、今一度自分のポートフォリオを見直されては如何でしょうか!?


最近はその手のご相談が本当に多いので、弊社でも対応しております。

詳細は、こちらまで↓

http://fp-tsp.com/contact.html


運用は本当に難しいです、答えが有る様でない。

自己責任の中でも勘所と市場の見方はあります。長く株式コラムで連載を持っており、的中率はミクロ分析で高いアベレージを叩き出している筆者の公開セミナーはこちらより↓



日本経済展望!企業の販売戦略・意図・思惑から相場を読む
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もしご興味ありました方は、宜しければ一度弊社HPで小生のセミナー風景等も見てみてください。
ユーチューブで無料視聴出来ます。良ければご覧になってください。
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著作に興味を持っていただけた方は、良ければ下記のアマゾンURLよりお買い求めください。
リアル書店でも大体的に展開しております。
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