コラム

2013-06-10

【誰に相談したら良いの!?】色々なFPが居る中で~専門性の違いを理解して選ぶ!~

皆さまこんにちわ。
平素より弊社代表のコラムをご開封・購読頂き、誠に有難うございます。



ファイナンシャルプランニングという考え方で、個人法人合わせて延300件以上のコスト削減実績


ファイナンシャルプランナー(FP)として、講演・セミナーを年間150件以上実施

TSPコンサルティング株式会社 代表取締役

佐藤 毅史(さとう つよし)です。

今週も始まりました、月曜日は休日を家族サービスに使った会社員の方のぐったりとしている姿が何とも…。特異と言いますか、いつもと違う状況に気付く訳です。

一方で、朝早くから喫茶店で読書をしたり、資格取得の為の勉強をしている姿を見る訳ですが、本当に時間の使い方は人それぞれであると、まざまざと痛感するわけです。

翻って自分はどうなのか…!?

まだまだです、別名Mr.自堕落

であります。限られた時間を有意義に・有効に活用して参りたいと思います。

ではでは、本題へ。

今日の冒頭のコラムを書いた理由は、先日とあるお客様の住宅ローンの借換相談と今後の展望についてご相談の依頼がありまして、書かせて頂きました。

筆者がTBSテレビのニュース番組に出演している所を見て、HPよりお問い合わせを頂き対応させて頂いたのですが、実は私の相談の所に来るまでに他に2名のFPという人にご相談していたのだとか…。

ちなみにうち一人は筆者の知り合いという事でした…。


結局何で2度も私の所に来るまでに相談を積み重ねて時間とお金を払っていたのかという事を尋ねると…、

「情報が多すぎて分からない!FPというのは、何でも出来る人と思ってました」


という事でした。


確かに各種の士業(税理士・司法書士・社労士等)は、その専門分野について、狭く深い知識と見識を備えている事が想定されます。

一方のファイナンシャルプランナー(FP)はと言いますと、、


ファイナンシャルプランナーの網羅している知識や相談のスキル分野として、6科目あります。


・不動産
・金融商品関連
・保険商品関連
・ライフ、リタイアプラン
・相続関係問題
・税金その他となります。

更にそのFP個人の属性面で分解すると…、

・独立系FP
・企業系FP


という分け方が出来ます

実際に独立していて、独力で取り組んでいるのが独立系FPです。一方で企業(銀行や証券会社、不動産会社や保険会社)に務めている人は企業系FPの分類になります。

非常に幅広い分野について、全てを網羅しているのかというとそうではなくて、
「広く浅く、万遍なく」

というのが、FPのフィールドと言えそうです。ですから、一般的な事柄についてはお答えする事も十分に可能です。しかし、個別具体的な実務の知識や実例とトラブル解消法、今後の展望等になりますと、やはり専門分野であるか否かは大きな差になってきます。。


筆者は不動産分野については、全般の知識があります。
住宅ローンの借換相談においても、TV出演してコメントしておりますので、メディアに於いても一定の評価を頂いております。また、銀行研修に於いても題材は不動産にまつわる諸々。

そして、元管理会社出身という事もありますから、プロパティマネジメントについても熟知しております。
ですから、不動産については私はあらゆる難問奇問に対応する事が出来ます。

である一方で、保険等の分野については最低限の知識と基本となる事から、考え方等は理解しておりますが、専門家と言われている人ほどには熟している訳では有りません。

他にも、キャッシュフロー表の作成に長けている人や、社会保険(年金や労災、雇用保険など)に精通している人もいる訳ですから、本当に様々な人が居るのです。

中には、金融商品を販売するだけの人も中立・公正を旨として、横文字の格好よさに惹かれて使用している人もいる位です。人それぞれでは有りますが、本来のFPという仕事は専門性を持って取り組まれるべきです。

ですので、先述しました弊社へお越し頂けるお客様も居るのかも知れません。

情報過多であっても、是非ファイナンシャルプランナー(FP)の認知度的なモノとして、普及していく事は勿論良いのですが、お客様に無駄な時間とお金を掛けずに的確な相談の出来るFPを探していただくための一助として当コラムをお読み頂ければ幸いです。



最期まで購読頂き、有難うございます。

もしご興味ありました方は、宜しければ一度弊社HPで小生のセミナー風景等も見てみてください。
ユーチューブで無料で視聴出来ます。良ければご覧になってください。
http://fp-tsp.com/index.html

著作に興味を持っていただけた方は、良ければ下記のアマゾンURLよりお買い求めください。
リアル書店でも大体的に展開しております。
http://www.amazon.co.jp/%E4%B8%80%E6%9D%AF%E3%81%AE%E7%89%9B%E4%B8%BC%E3%81%8B%E3%82%89%E8%A6%8B%E3%81%88%E3%81%A6%E3%81%8F%E3%82%8B%E6%97%A5%E6%9C%AC%E7%B5%8C%E6%B8%88%E3%81%AE%E8%BB%8C%E8%B7%A1%E3%81%A8%E3%81%93%E3%82%8C%E3%81%8B%E3%82%89-%E4%BD%90%E8%97%A4-%E6%AF%85%E5%8F%B2/dp/4828304738


※7/2(火)

19:00(開場18:30)~21:00


出版記念講演会を開催!!
ライフネット生命保険㈱ 出口治明社長とコラボレーションします。
 有楽町 東京交通会館に於いて












お買い求めはアマゾンでも行えます。

http://www.amazon.co.jp/%E4%B8%80%E6%9D%AF%E3%81%AE%E7%89%9B%E4%B8%BC%E3%81%8B%E3%82%89%E8%A6%8B%E3%81%88%E3%81%A6%E3%81%8F%E3%82%8B%E6%97%A5%E6%9C%AC%E7%B5%8C%E6%B8%88%E3%81%AE%E8%BB%8C%E8%B7%A1%E3%81%A8%E3%81%93%E3%82%8C%E3%81%8B%E3%82%89-%E4%BD%90%E8%97%A4-%E6%AF%85%E5%8F%B2/dp/4828304738

セミナー参加のお申し込み、FP相談(資産運用、保険の見直し、不動産売買のセカンドオピニオン)
お申し込みは、弊社HPのお問合わせフォームへ
http://fp-tsp.com/contact.html


当コラム及び弊社のサービスに関するご意見・感想、要望はこちらまで→
http://fp-tsp.com/contact.html

セミナー・講演情報は随時UPしております→
http://fp-tsp.com/index.html
(SEMINER&WRITINGのタブ内に記載があります)

ご興味有ります方は、ご参照下さい。


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