コラム

2013-06-09

【誰に相談したら良いの!?】色々なファイナンシャルプランナーが居ます、分析すると…パート②

皆さまこんにちわ。
平素より弊社代表のコラムをご開封・購読頂き、誠に有難うございます。



ファイナンシャルプランニングという考え方で、個人法人合わせて延300件以上のコスト削減実績


ファイナンシャルプランナー(FP)として、講演・セミナーを年間150件以上実施

TSPコンサルティング株式会社 代表取締役

佐藤 毅史(さとう つよし)です。


本日は日曜日、ゆったりとしたサンデーモーニングを贈っている人もいるかも知れませんが如何お過ごしでしょうか!?

私の日曜日の過ごし方ですが…、

起床後に、基本的な事を済ませTBSテレビのがっちりマンデーを見る


これが毎週の日課となっております、

日曜日の朝はどの日の朝よりも静かで、穏やかな日。

考え事をしたり、知識の仕入れを行ったり…。自分にとっては大切な一日の朝を有意義に、そしてゆったりと使えるのです。

皆さんは日曜日の朝、どのように過ごしていますか!?
ではでは、本題へ。


最近のご相談の中で、色々なファイナンシャルプランナーを語る方が多いせいか、どのような方に相談すれば良いのか!?

という質問をお客様よりご相談を受けました。

昨日は保険を販売するファイナンシャルプランナー(FP)という題材でした。

まだご覧になっていない方は以下よりどうぞ。

【誰に相談したら良いの!?】
色々なファイナンシャルプランナーが居ます、分析すると…パート①
http://mbp-saitama.com/fp-tsp/column/2307/


本日は不動産購入編として、パート2をお送りします。


最近では不動産会社でも相談スキルの向上を狙ってか、また中立・公正な存在としての横文字の言葉に何かキャッチーなものを感じてか…。

FP資格取得が流行している様です。

住宅を購入する目的であるならば、不動産会社に行きモデルルームや展示会場で案内を受けるのは賢明な行動と言えるでしょう。

しかし、そこでアドバイスする人のスキルが一定の水準に達しているのかは、かなり難しい所です。

彼ら営業マンは販売のプロですが、資金計画から長期的な目線での修繕等の支出見積や今後の住宅展望全般について、全てが詳しく理解している訳では有りません。

住宅は一生に一度の買い物ですから、安易に選んでしまえば後々に大きな損害となる事も考えられます。そうならないように、計画的にかつ、専門的な知識を持っている人に相談をするのも一策です。

戸建の販売会社(住宅展示場)、モデルルーム見学会(分譲会社)等はそれぞれ自己の物件を販売する事を考えて必死に営業を展開するはずです。

その発言や提案ももっともですが、その中でも一歩引いた位置で今後の住宅について、一生のすみかとはなりえない、出口戦略を考えた日本の不動産行政展望を考慮に入れて考えて行きたいですね。




ファイナンシャルプランナーの網羅している知識や相談のスキル分野として、6科目あります。


・不動産
・金融商品関連
・保険商品関連
・ライフ、リタイアプラン
・相続関係問題
・税金その他

税金その他は税理士の分野として一時的に除外しますと…

・不動産
・金融商品関連
・保険商品関連
・ライフ、リタイアプラン
・相続関係問題

となります。

更にそのFP個人の属性面で分解すると…、

・独立系FP
・企業系FP


という分け方が出来ます

実際に独立していて、独力で取り組んでいるのが独立系FPです。一方で企業(銀行や証券会社、不動産会社や保険会社)に務めている人は企業系FPの分類になります。

素晴らしい提案力と顧客志向を持って対応する人もいれば、顧客からお金を搾取してあわよくばと考えていたり、知識が不十分なために高い買い物をしている人も非常に多く散見されます。
そういった、中途半端な販売員から購入すれば、やはり不幸な結果になる事は目に見えております。

ですので、一度一歩引いた立場で住宅購入を始めとする不動産の事を聴いてみるのも良いかも知れませんね。








最後まで購読頂き、ありがとうございます。




もしご興味ありました方は、宜しければ一度弊社HPで小生のセミナー風景等も見てみてください。
ユーチューブで無料で視聴出来ます。良ければご覧になってください。
http://fp-tsp.com/index.html

著作に興味を持っていただけた方は、良ければ下記のアマゾンURLよりお買い求めください。
リアル書店でも大体的に展開しております。
http://www.amazon.co.jp/%E4%B8%80%E6%9D%AF%E3%81%AE%E7%89%9B%E4%B8%BC%E3%81%8B%E3%82%89%E8%A6%8B%E3%81%88%E3%81%A6%E3%81%8F%E3%82%8B%E6%97%A5%E6%9C%AC%E7%B5%8C%E6%B8%88%E3%81%AE%E8%BB%8C%E8%B7%A1%E3%81%A8%E3%81%93%E3%82%8C%E3%81%8B%E3%82%89-%E4%BD%90%E8%97%A4-%E6%AF%85%E5%8F%B2/dp/4828304738


※7/2(火)

19:00(開場18:30)~21:00


出版記念講演会を開催!!
ライフネット生命保険㈱ 出口治明社長とコラボレーションします。
 有楽町 東京交通会館に於いて










お買い求めはアマゾンでも行えます。

http://www.amazon.co.jp/%E4%B8%80%E6%9D%AF%E3%81%AE%E7%89%9B%E4%B8%BC%E3%81%8B%E3%82%89%E8%A6%8B%E3%81%88%E3%81%A6%E3%81%8F%E3%82%8B%E6%97%A5%E6%9C%AC%E7%B5%8C%E6%B8%88%E3%81%AE%E8%BB%8C%E8%B7%A1%E3%81%A8%E3%81%93%E3%82%8C%E3%81%8B%E3%82%89-%E4%BD%90%E8%97%A4-%E6%AF%85%E5%8F%B2/dp/4828304738

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(SEMINER&WRITINGのタブ内に記載があります)

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