コラム

 公開日: 2013-06-08  最終更新日: 2014-07-03

【誰に相談したら良いの!?】色々なファイナンシャルプランナーが居ます、分析すると…パート①

皆さまこんにちわ。
平素より弊社代表のコラムをご開封・購読頂き、誠に有難うございます。



ファイナンシャルプランニングという考え方で、個人法人合わせて延300件以上のコスト削減実績


ファイナンシャルプランナー(FP)として、講演・セミナーを年間150件以上実施

TSPコンサルティング株式会社 代表取締役

佐藤 毅史(さとう つよし)です。


本日はセミナーという事で、一日お話をさせて頂く機会に恵まれました。誠に有難うございます。
土曜日のお休みの中、多くの受講者に囲まれてこれからの不動産(特に投資用)の展望と、コミュニケーションスキルについて、書かせて頂きました。

気付けば、多くの熱意ある受講者の皆様に支えられ、本日を無事に終える事が出来本当に嬉しいです。


さてさて、本題へ…。

最近のご相談の中で、色々なファイナンシャルプランナーを語る方が多いせいか、どのような方に相談すれば良いのか!?

という質問をお客様よりご相談を受けました。

以下は私の考えるファイナンシャルプランナー(FP)の考え方ですので、他の士業の資格(例えば税理士、社労士、会計士など)を持っている方はまた別の展開で考えてください。あくまでフラットベースです。

今回はそのパート①として、保険を販売するFPとその他のFPの選定についてです。


ファイナンシャルプランナーの網羅している知識や相談のスキル分野として、6科目あります。


・不動産
・金融商品関連
・保険商品関連
・ライフ、リタイアプラン
・相続関係問題
・税金その他

税金その他は税理士の分野として一時的に除外しますと…

・不動産
・金融商品関連
・保険商品関連
・ライフ、リタイアプラン
・相続関係問題

となります。

更にそのFP個人の属性面で分解すると…、

・独立系FP
・企業系FP


という分け方が出来ます

実際に独立していて、独力で取り組んでいるのが独立系FPです。一方で企業(銀行や証券会社、不動産会社や保険会社)に務めている人は企業系FPの分類になります。



例えば、独立系FPでも保険販売の代理店になっており、生業としては保険の販売という人も結構います。


保険の見直し一つとっても、販売をする事で収益を得ている人と、あくまで証券見直しや提案を受けている人のセカンドオピニオン的な立ち位置で仕事をしている人も居ます。

最終的には加入をゴールとしている人であれば、販売を前提とする保険会社にて加入を検討するのも大いにありカモ知れません。

逆に、営業マンのごり押し営業になじめない人は、ネット生保で顔を見ずに決済できるという仕組みを考慮にしている人もいます。

仕組みや概要等について、保険を販売しないFPに相談する場合には、おもに、上記の様な場合や、人生で二番目に高い買い物を行う上でのセカンドオピニオンという立ち位置で選べばよいのかも知れません。

私自身は販売していないので、何名かのパートナーの方にお願いしております。
ただ、そこが恐ろしい所ですがいわゆるひも付きの紹介案件等は弊社では行っておりません。

つまり、紹介した人から契約すると、私にバックが流れる仕組み等を弊社では取り入れておりません。

そうすると、紹介自体が偏りを発生させる可能性があり、本当の意味での顧客志向には当たらないのではないか!?


その様に感じておりまして、弊社ではそのような案件には介在しない様にしております。

また保険の販売については、本当にピン切りです。

素晴らしい提案力と顧客志向を持って対応する人もいれば、顧客からお金を搾取してあわよくばと考えていたり、知識が不十分なために高い買い物をしている人も非常に多く散見されます。
そういった、中途半端な販売員から購入すれば、やはり不幸な結果になる事は目に見えております。

ですので、一度一歩引いた立場で保険の事を聴いてみるのも良いかも知れませんね。








最後まで購読頂き、ありがとうございます。




もしご興味ありました方は、宜しければ一度弊社HPで小生のセミナー風景等も見てみてください。
ユーチューブで無料で視聴出来ます。良ければご覧になってください。
http://fp-tsp.com/index.html

著作に興味を持っていただけた方は、良ければ下記のアマゾンURLよりお買い求めください。
リアル書店でも大体的に展開しております。
http://www.amazon.co.jp/%E4%B8%80%E6%9D%AF%E3%81%AE%E7%89%9B%E4%B8%BC%E3%81%8B%E3%82%89%E8%A6%8B%E3%81%88%E3%81%A6%E3%81%8F%E3%82%8B%E6%97%A5%E6%9C%AC%E7%B5%8C%E6%B8%88%E3%81%AE%E8%BB%8C%E8%B7%A1%E3%81%A8%E3%81%93%E3%82%8C%E3%81%8B%E3%82%89-%E4%BD%90%E8%97%A4-%E6%AF%85%E5%8F%B2/dp/4828304738


※7/2(火)

19:00(開場18:30)~21:00


出版記念講演会を開催!!
ライフネット生命保険㈱ 出口治明社長とコラボレーションします。
 有楽町 東京交通会館に於いて

















お買い求めはアマゾンでも行えます。

http://www.amazon.co.jp/%E4%B8%80%E6%9D%AF%E3%81%AE%E7%89%9B%E4%B8%BC%E3%81%8B%E3%82%89%E8%A6%8B%E3%81%88%E3%81%A6%E3%81%8F%E3%82%8B%E6%97%A5%E6%9C%AC%E7%B5%8C%E6%B8%88%E3%81%AE%E8%BB%8C%E8%B7%A1%E3%81%A8%E3%81%93%E3%82%8C%E3%81%8B%E3%82%89-%E4%BD%90%E8%97%A4-%E6%AF%85%E5%8F%B2/dp/4828304738

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http://fp-tsp.com/contact.html

セミナー・講演情報は随時UPしております→
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(SEMINER&WRITINGのタブ内に記載があります)

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