コラム

 公開日: 2013-02-28 

【同業FPの岐路】 インテリジェンス商売をするのか、商品販売ありきのモノ売り営業になるのか…!?

皆さまこんにちわ。
平素より弊社代表のコラムをご開封頂き、誠に有難うございます。



ファイナンシャルプランニングという考え方で、個人法人合わせて延300件以上のコスト削減実績


ファイナンシャルプランナー(FP)として、講演・セミナーを年間100件以上実施

TSPコンサルティング株式会社 代表取締役

佐藤 毅史(さとう つよし)です。

昨日は群馬県への日帰り出張(往復4.0H位)の旅路となりました。

群馬の名物と言えば、駅弁のだるま弁当です。群馬に行った時には必ず、お土産で自分の分と両親の分を必ず買いに行きます。そして群馬に行くと思う事。

外が別世界です!!

行きは上野からですが、終点の高崎に着いて電車を降り当地を歩くと…。

冬は、寒っ!!

夏は、暑っ!!


という北の地の季節を感じるという訳であります。

それでも、東京に比べると空気が澄んでいて寒いながらも気持ちが良いのが群馬県の良い所なのかも知れません☆

かなり遠方の為、しょっちゅう遠出は出来ないのですが、私自身の心のオアシス的な土地である事は間違いありません。


さてさて、これは非難という意味でのコラムではありませんが、読者の皆様には是非ご理解・ご承知おき頂きたい内容として本日コラムを共有したいと思います。

皆様のイメージとして、
ファイナンシャルプランナー

という職業に対して、どのような印象をもたれるでしょうか!?

保険屋、投資用商品を販売する人、お金に詳しい人。
表を作ってくれる人、etc…

実に様々と答えがありますが、多くの方に言えるのは

「金融商品販売屋」

というフレーズではないでしょうか!?

実際に私の感触としても、
100人中98人については、FP=保険屋という回答を頂きます。

確かに保険の販売が悪いとは言いません。

金融商品の販売が悪いとも言いません。
必要な時に、必要な分。


諸問題解決の為の一ツールとして利用するのが、正しい判断のはずです。

ところが昨今では、売る事ありきの感が全開になって来ている様にも感じるのです。

ファイナンシャルプランナー=中立・公正

という立ち位置を大いに利用して、実態は特定の金融商品を販売して(売りつけて)
生計を立てているというのが実態です。

ですので、本当の意味でのファイナンシャルプランナーという存在は、日本でもかなり限られてくるのです。

ファイナンシャルプランナーという本来の職業的な意味合いとしては、特定企業の利益に囚われずに確実で安心の補償を提案する事です。

しかし、玉石混交の現代。

自分という商品に差別化が出来ない人も多く、当然他に勝てる要素を持つ人というのは至って少数になりつつあります。

自分が商品である!!

と言う位の気概があれば、金融商品の販売など本来は必要ないのです。

勿論、クライアントの夢や目的達成の為の一ツールとして必要あらばそれらを検討する事はあっても、自分が扱っている商品が本当にクライアントにとって最適なのか!?

常に問い続ける事が必要です。

物売り前提の営業ファイナンシャルプランナーで終わるか、役立つ実務的知識(インテリジェンス)を提供する、実務派ファイナンシャルプランナーになるのか。

今、ファイナンシャルプランナーという仕事を実・名でしている人の多くが岐路を迎えているのです。

皆さんの廻りに居る、ファイナンシャルプランナー(FP)という仕事をしている人。

その職業の実態。
如何でしょうか!?

最後まで購読ありがとうございました。

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