コラム

2015-08-20

基準価額1万円の壁の誤解。

皆さんは投資信託(ファンド)の基準価額がどのようなものか?確認されていますか?

資産運用のセミナー、ご相談で
基準価額が1万円を超えていると割高、1万円より下がった割安という
ご意見を伺うことがあります。
1万円を割り込んだから、購入時期という判断には誤解があります。

基準価額とは、
そのファンドの純資産残高÷口数で計算されるもので、
そのファンド全体のボリュームが大きく影響します。
解約する人より購入する人が多ければ残高は増えていきます。
投資信託(ファンド)ではそのファンドの純資産残高が重要です。

また、基準価額は1万円からスタートしていきますが
これは、設定日前日を1万円として設定されますが、
設定時の状況によって基準価額は変わっていきます。

つまり、同じ内容のファンドでも、設定時期によって基準価額は異なります。

分配金についても、分配金はそのファンドの残高から払われるので、
その分、全体の残高が減るので基準価額は下がります

基準価額が1万円を割り込んだときが割安であるという判断はできません。

将来の収益を考えるには、分配金を受け取っても、
全体のボリュームが増加して、基準価額が安定もしくは上昇しているものが
よいファンドといえます。

つまり、純資産残高(ファンドのボリューム)の動きを見ることです。

購入時の基準価額から、分配金合計、基準価額の増減などを全体の収益が
どれくらいあるか(トータルリターン)を考えることがポイントです。

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